“退赔投资人损失”与“退赔违法所得”的区别

近年来，理财公司、财富公司集体沦陷为犯罪，很多员工成为背锅侠。该类案件往往有一个特点，实控人早有准备，名下没有财产，员工们毫无防备，名下有房有车。投资人血本无归苦苦寻找一切财产线索。导致很多员工的房子车子被查封扣押，账户被冻结，这其中不乏错封，错押，错误冻结的。有一些法官甚至判决员工承担投资人损失，导致合法财产被执行。员工彻底背锅，上班五个月，一生去退赔。

判决：“继续退赔各集资参与人的经济损失”退赔范围是集资参与人投资的本金；判决：“继续退赔其违法所得”退赔范围是被告人的违法所得仅限于在职期间的收入，即工资、提成、佣金等。

2014年《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》明确了退赔范围，即：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应予追缴；向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用应当依法追缴。如果相关证据显示被告人获取了向社会公众非法吸收的资金，应予追缴。但是大多数案件中有充分证据显示，公众存款均交到公司账户中，公司业务员无法触碰投资人存款，仅领取工资及提成。因此，这类案件对业务员的追缴的范围仅应包括其领取的工资及提成。

司法实践中常常混淆“退赔投资人损失”和“退赔违法所得”两个概念，辩护人一定要弄明白这二者的区别。如果判决书中表述为：“继续退赔各集资参与人的经济损失”，那么退赔范围为投资人的损失，往往是一个天文数字，在执行过程中，往往会查封、扣押你的合法财产进行退赔。如果判决书中表述为“继续退赔其违法所得”那么承担的退赔范围将仅限于其在职期间的收入，即工资、提成、佣金等。在辩护的过程中，应该把认定违法所得金额、明确退赔范围辩护作为一个重点。